É vital compreender que o estudo fundamentalista, ao analisar as informações disponíveis online, baseia-se na busca por dados essenciais sobre uma empresa ou fundo imobiliário.
Estas informações incluem dados financeiros, histórico de desempenho, estrutura organizacional, perspectivas de crescimento e outros fatores que ajudam a determinar o verdadeiro valor de um ativo.
Dessa forma, o investidor pode tomar decisões informadas e estratégicas, alinhadas com seus objetivos financeiros de longo prazo.
A análise fundamentalista é essencial para o investidor tomar sua decisão de compra ou venda de um ativo.
Neste artigo, vamos listar para você, Investidor Futuro, quais são os principais sites fundamentalista para analisar ações, fundos imobiliários entre outros ativos. Boa leitura!
O que é analise fundamentalista de ações e fundos imobiliários?
Primeiramente, vamos fazer uma breve recapitulação sobre o conceito da análise fundamentalista. Essa abordagem é um método de avaliação de ativos que concentra-se, como o próprio nome sugere, nos fundamentos de uma empresa ou fundo imobiliário.
Em relação a esses fundamentos, o que buscamos entender, por meio de indicadores e análises, são:
- O desempenho financeiro e a lucratividade;
- Os índices de liquidez e solvência;
- A estrutura de capital;
- O fluxo de caixa;
- As práticas de governança;
- Uma análise do seu setor e concorrência;
- Como fatores macro e microeconômicos influenciam a empresa;
- A participação de mercado e o potencial de crescimento;
- As perspectivas de evolução no futuro;
- Entre outros aspectos relevantes.
Resumindo, a análise fundamentalista utiliza indicadores financeiros e de mercado para determinar o valor intrínseco de uma empresa, levando em conta seu histórico, sua avaliação atual no mercado e sua capacidade de manter seu status como uma boa empresa no longo prazo.
Muitos desses dados são obtidos a partir dos balanços patrimoniais e demonstrações de resultados das empresas através do site da empresa no campo relação com investidores.
Porém, a grande maioria dos investidores não gostam de ficar lendo relatórios extensos, com essa necessidade, surgiram os sites de analises fundamentalista que facilitam os estudos dos investidores em geral.
Quais as principais características de um bom site para estudo fundamentalista?
Na maioria dos sites que se dedicam à análise fundamentalista de ações e fundos imobiliários, a fonte primária de informações é o balanço das empresas. Esses dados são organizados em períodos históricos, geralmente trimestrais e anuais, para facilitar a leitura do desempenho ao longo do tempo.
Para que um site de estudo fundamentalista de ações ou fundos imobiliários seja considerado de qualidade, deve abranger uma série de elementos essenciais:
Primeiramente, é fundamental oferecer informações de balanços que remontem a um período histórico considerável, com um mínimo de 10 anos, abrangendo ativos, passivos e patrimônio líquido.
Além disso, é crucial fornecer cotações históricas, bem como detalhes sobre payout, dividend yield e informações sobre os tipos de ações, segmento de listagem, free float, acionistas majoritários e participação do governo.
Os índices de valuation, endividamento, eficiência, crescimento e lucratividade também são aspectos indispensáveis. Juntamente com gráficos históricos das margens (bruta, líquida, EBITDA e EBIT) e a liquidez das ações e fundos imobiliários no mercado.
Os fundos imobiliários merecem destaque com informações gerais sobre eles, a lista de ativos que compõem o fundo e o índice de vacância.
No entanto, o verdadeiro diferencial está na capacidade de agregar valor aos usuários, com características próprias e exclusivas. Hoje, vamos explorar alguns desses serviços que reúnem a maioria desses elementos essenciais e oferecem benefícios adicionais. Estamos prontos para embarcar nesta jornada!
Quais são os melhores sites para analisar ações?
Abaixo, você tem uma lista com os principais sites que vão te auxiliar na escolha de uma boa empresa da bolsa, utilizando a analise fundamentalista.
1. RI das empresas
Antes de tudo, é preciso mencionar o site Relações com Investidores(RI), simplesmente o mais completo de dados de uma determinada empresa.
Ou seja, quando o investidor quiser fazer um estudo completo de uma determinada ação, basta digitas nos sites de busca o nome da empresa acompanhado da palavra RI. Por exemplo;
Para analisar o Itaú basta digitar (Itaú RI),para a Klabin (Klabin RI) e assim sucessivamente, você será direcionado para o site de Relações com investidores, onde terá todas as informações e dados financeiros da empresa em pesquisa.
2.Investidor10
Atualmente, o Investidor10 tem caído no gosto dos investidores, um dos principais motivos é a precisão nos dados fundamentalistas sem distorção com os resultados apresentados pelas empresas.
O site conta com algumas funções bem bacanas como; Checklist buy and hold, comparador de ações, ranking das ações, agenda de dividendos, entre outros.
Além disso, na versão PRO o investidor pode integrar sua carteira diretamente da B3 com o site e com isso receber todas as informações divulgadas pelas empresas as quais investe.
Na versão PRO o investidor tem acesso ao Preço teto (Bázin) e Preço justo (Graham) de todas as ações, cursos de investimentos e auxilio para declara seus investimentos.
Assine o Investidor10 pro e sai na frente de 99% do investidores
3.Status Invest
Em termos de aspecto visual e acessibilidade de informações, este é o segundo melhor site para estudo fundamentalista de ações e fundos imobiliários (FIIs).
Além disso, oferece informações abrangentes sobre BDRs, Fundos e Tesouro Direto, acompanhadas de um glossário contendo os principais termos do mercado financeiro.
O Status Invest também permite a comparação direta entre dois ativos sem a necessidade de abrir várias telas separadas.
Uma ferramenta exclusiva desse site é o mapa de calor de proventos, que mostra ao investidor qual mês é mais provável receber dividendos da empresa em analise.
4.Fundamentus
O Fundamentus é o site mais antigo da lista. Seu foco é ações de empresas listadas na B3. Tem amplo banco de dados, já traz calculados dados de indicadores fundamentalistas, dados históricos e cotações.
Também permite a comparação rápida de empresas por setores e subsetores, resultados trimestrais, balanços em Excel e uma série de gráficos do balanço patrimonial, fluxo de caixa e indicadores fundamentalistas.
Ainda mais, conta com uma aba chamada Insiders que mostra as movimentações de compra e venda dos controladores da empresa.
Porém, o site não tem um layout moderno igual os demais e por isso, os novos investidores na sua maioria preferem os layouts mais dinâmicos dos outros sites. Mas, nunca julgue o livro pela capa, alias, o Fundamentus é um excelente site.
5.Fundamentei
Fundado por Eduardo Cavalcanti, o Fundamentei disponibiliza uma versão gratuita que inclui tabelas de dados anuais e gráficos dos principais índices fundamentais.
Porém, para utilizar o site o usuário precisa se cadastrar. Mas, fique tranquilo que não tem cobrança é apenas uma “exigência”.
O Fundamentei oferece aos seus usuários um estudo fundamentalista abrangente de quase 5.000 ativos, incluindo ações brasileiras, fundos imobiliários, ações americanas e REITs.
Além disso, fornece um ranking dos melhores ativos com base na votação dos usuários, apresentando informações claras sobre governança, avaliações de consumidores no Reclame Aqui e feedback dos funcionários no Glassdoor.
Para uma experiência mais completa, tem a versão paga que oferece acesso a dados mais detalhados, incluindo informações trimestrais e períodos mais longos.
Os assinantes também podem conferir o ranking completo dos melhores ativos, acessar dados de remuneração de executivos, participar de fóruns de discussão e receber suporte personalizado.
Sites exclusivos para analise fundamentalista de FIIs
A maioria dos sites Fundamentalistas englobam ações e fundos imobiliários. Porém, alguns sites são especializados somente em analise de fundos imobiliários. Vamos conferir 2 deles!
6.Funds Explorer
O Funds Explorer é, sem dúvida, uma das páginas mais renomadas e amplamente visitadas no que diz respeito à exploração e análise dos fundos de investimento imobiliários. Este site se destaca pela sua abrangência de informações de mercado.
Uma opção particularmente excelente é a capacidade de analisar não apenas os FIIs que compõem o IFIX, mas também todos aqueles listados no mercado.
Os dados relativos aos FIIs são apresentados de maneira organizada e acessível, acompanhados de gráficos interativos que abordam proventos, variação patrimonial e cotações.
Além disso, o Funds Explorer proporciona uma organização exemplar dos dados relacionados à localização, vacância e ocupação dos imóveis de cada FII, tudo dentro da mesma página.
7.Club FII
O Clube FII, com sua especialização exclusiva nesse tipo de ativo, oferece uma base de dados interativa de excelente qualidade, além de ser de fácil leitura.
Além disso, ele possibilita a avaliação dos fundos por categorias e a comparação com as avaliações de outros usuários.
Para aqueles que estão começando, o site oferece conteúdo educativo sobre fundos de investimento imobiliários, um glossário, um guia básico gratuito e uma seção de perguntas frequentes. Além disso, o Clube FII também produz carteiras recomendadas, relatórios em vídeo, artigos e relatórios especiais.
Assine o Investidor10 pro e sai na frente de 99% do investidores
Em resumo, a análise fundamentalista de ações e fundos imobiliários é uma prática que se baseia fortemente nos balanços das empresas.
A qualidade de um site dedicado a esse estudo é medida por diversos fatores essenciais, incluindo a abrangência de dados históricos, informações detalhadas sobre ativos, cotações e indicadores financeiros, gráficos informativos e dados relativos à liquidez.
Cada site tem sua peculiaridade, o que agrada uns talvez não agrade outros e no final das contas, vamos acabar analisando em quase todos os sites.
Bons investimentos! Investidor Futuro.