A princípio, investir em ações pode parecer um bicho de sete cabeças, mas, na verdade, é mais simples do que você imagina.
Antes de mais nada, você precisa saber o conceito de uma ação, quais os tipos de ações, nomenclaturas e as vantagens de investir em uma companhia de capital aberto.
Nesse artigo, aprenda tudo isso e veja na prática como investir em ações.
Boa leitura!
O que é uma ação?
Resumindo, uma ação é o menor pedaço de uma empresa, ou melhor dizendo, é um título que representa uma fração do valor de uma companhia.
Como funciona o IPO
A sigla IPO vem do inglês e significa; Initial Public Offering, traduzindo para o português (Oferta Pública Inicial). Como o próprio nome descreve é uma oferta de parte da empresa para o mercado, por exemplo;
Sérgio tem 5 lanchonetes na cidade de Osasco, sendo todas em bairros periféricos. Em uma caminhada no centro da sua cidade, ele encontra um terreno bem grande a venda e logo pensa em comprar para poder ampliar sua empresa, porém no momento ele não tem dinheiro em caixa.
Dessa forma, Sergio tem duas saídas; a primeira é pegar empréstimo com o banco e a segunda é abrir capital na bolsa e colocar uma parte do negócio para o mercado. Com essas duas possibilidades, ele opta pela segunda e coloca para o mercado 30% da sua empresa, ou seja, faz uma oferta pública inicial (IPO).
Com o dinheiro levantado no IPO, Sérgio compra o terreno e constrói a maior lanchonete da cidade. Agora, sua parte na empresa é de 70% e o mercado tem 30%.
Quando as lanchonetes eram 100% do empresário o faturamento era de R$ 100 mil, depois desse investimento a empresa passou a faturar R$ 300 mil.
Concluindo, o dono fez um ótimo negócio, pois mesmo diminuindo sua participação na empresa seu faturamento aumentou e todos saíram ganhando, tanto o dono como os novos investidores.
Quais os tipos de ações?
Nomenclatura
Antes de mais nada, precisamos entender as letras e números (Ticker) de uma ação. O código de uma ação funciona da seguinte forma; quatro letras e um número ou quatro letras e dois números. Por exemplo;
No home broker a empresa Petrobras é descrita da seguinte forma, PETR4 ou PETR3, observe que são 4 letras e 1 número. Outro exemplo é a companhia de energia Copel, seu ticker é CPLE11, nesse caso 4 letras e dois números.
As letras como podemos ver é similar ao nome da empresa, por outro lado os números significam o tipo da ação, é o que veremos a seguir;
Ações Preferenciais
Os papéis preferenciais têm como prioridade o pagamento de dividendos e terminam com o final 4. Exemplo; PETR4 é uma ação preferencial da Petrobras. vale lembrar, que, existe também ações preferenciais com o final 5 e 6 de classe A e B respectivamente.
Ações Ordinárias
Por outro lado, as ações de final 3, dão ao investidor direito a voto em uma assembleia da empresa. Exemplos de ações ordinárias; VALE3, PETR3, EMBR3, entre outras.
Ações Units
Posteriormente, temos as Units, que terminam com o final 11. As Units são compostas por alguns tipos de ações, como, ordinária, preferencial e até subscrição de ações, ou seja, o investidor vai ter prioridade no recebimento de dividendos e ao mesmo tempo vai ter direito a voto na companhia.
ETFs
Diferentemente, dos outros, os ETFs são cestas de ações e podem ter o seu final variado. Um exemplo de ETF é o BOVA11, esse replica o índice Ibovespa. os ETFs são para os investidores que querem diversificar seus investimentos.
BDRs
Por último, temos os Brazilian Depositary Receipts (BDRs), são certificados de ações do exterior e terminam com o final 34.
Exemplificando, uma BDR é um espelho de uma ação do exterior. Exemplos de BDRs; AAPL34 (Apple) e AMZO34 (Amazon).
Diferença do mercado primário para o mercado secundário
Mercado Primário
Primeiramente, precisamos entender qual o conceito de mercado primário. Ocorre quando o dono oferece parte da sua empresa ao mercado em forma de ações.
A primeira forma é quando a empresa abre capital na bolsa e faz o IPO. A segunda é quando a empresa já tem capital aberto e faz outra oferta de ações, também chamado de Follow on.
Em síntese, no mercado primário é a oferta do dono(s) para os investidores.
Mercado Secundário
Ao contrário, do anterior, o mercado secundário é a troca de ações de um investidor para outro investidor, seja pessoa física ou jurídica. Quando o investidor compra ações pelo home broker, ele está negociando no mercado secundário.
Vantagens de investir em ações
Algumas das vantagens de investir em ações;
- Primeira, alta liquidez (transformar ativo em dinheiro)
- Segunda, ser sócio de uma empresa (mesmo que seja minoritário)
- Não requer muito dinheiro para começar
- Atualmente, comprar uma ação é bem prático
- Ganhar dividendos e JSCP, além de, outras bonificações
- Isenção de imposto nos dividendos
Afinal, não tem preço receber todos os meses uma renda passiva, proveniente dos seus investimentos.
Risco de investir em ações
Um dos riscos, por exemplo, é a desvalorização do papel. Suponhamos que Peter comprou 100 ações (lote) da VIIA3, seu investimento foi de R$ 1 mil, assim, cada ação custou R$ 10.
Passado 5 meses, Peter precisa usar o dinheiro do investimento para pagar uma despesa inesperada. Ele vende suas ações para usar o dinheiro, o problema é que as ações estão valendo R$ 9 reais e Peter vai sair com um prejuízo de R$ 100.
É claro que, esse mesmo papel poderia ter se valorizado nesses meses, mas o que precisamos entender é que, quanto menor o tempo de aplicação maior o risco.
Como funciona a tributação nas ações
Sobretudo, o imposto de renda nas ações funciona da seguinte forma, em operações acima de um dia (swing trade) é cobrado 15% sobre o lucro. Agora, se a operação for de apenas um dia (day trade) a imposto é de 20%.
Vale lembrar, que, em movimentações mensais abaixo de R$ 20 mil em ações o investidor é isento do IR.
Dependendo da corretora o investidor pagará uma taxa de corretagem – este valor varia de corretora para corretora, lembrando que na Toro Investimentos você não paga corretagem. outra taxa cobrada é a de custódia.
Além disso, é cobrado o imposto de 15% sobre o Juros sobre capital próprio (JCP), mas, uma boa notícia para o futuro investidor é que os dividendos são isentos de imposto.
Como investir em Ações?
Antes de tudo, para investir em ações é preciso aprender a escolher boas empresas, para isso assista o vídeo como investir em ações ,mas, se você prefere livros comece lendo O investidor inteligente.
Nesse meio tempo, abra uma conta em uma corretora de valores.
Em segundo lugar, conheça o seu Perfil de Investidor.
Lembrando, que as corretoras em geral, disponibilizam teste para o investidor conhecer o seu perfil.
Por último, é a hora da avaliação, nesse momento é importante que o investidor analise os indicadores das empresas, para que dessa forma, possa escolher boas ações e ganhar uma renda passiva todos os meses.
Caso esse artigo não tenha sido esclarecedor, veja o vídeo abaixo;
Onde eu investiria os meus primeiros 1000 reais
Conclusão
Enfim, as empresas tendem ao passar do tempo crescer, por isso, investir em ações de boas companhias no médio e longo prazo é uma excelente alternativa para quem procura ganhar renda passiva no futuro.
Investir é um dos pilares para o sucesso financeiro da sua vida. Assim como, ganhar dinheiro (trabalhar) e administrar o que se ganha.
Afinal, depois desta leitura você vai começar a investir em ações ou vai esperar os anos passarem e depois se lamentar por não ter começado antes? Mande sua dúvida através do e-mail ou pelo whatsapp, será um prazer te responder.
Parabéns! Investidor Futuro, por ler até o final.