Para quem busca ganhos no mercado financeiro no curto e médio prazo, mas não tem tempo de ficar no mercado por muitas horas. o swing trade pode ser uma ótima opção.
Entenda abaixo o que é o swing trade, como aprender operar e suas vantagens.
O que é Swing Trade?
O swing trade é a prática de lucrar com os ativos do mercado financeiro, realizando operações que duram acima de um dia e podendo chegar a meses.
Nesse tipo de operação o investidor (trader), estuda o mercado observando os gráficos. Ao contrário do investidor de longo prazo (holder), que analisa os fundamentos da empresa através dos números.
Ou seja, através da análise técnica o investidor realiza os estudos e toma decisões de compra ou venda em cima da probabilidade.
Entre os tempos gráficos mais utilizados estão:
- 60 minutos
- Diário
- Semanal
Aliás, o gráfico de velas diário é o mais utilizado nessa modalidade operacional.
Ainda assim, vale lembrar que para operar produtos de renda variável é preciso ter o perfil arrojado, e para descobrir qual o seu perfil, basta responder um questionário chamado suitability que a própria corretora disponibiliza no site ou aplicativo.
Análise técnica
Também conhecida como análise gráfica, é uma forma de “prever” o movimento do mercado através de gráficos passados.
Os investidores e especuladores procuram no gráfico padrões passados como gatilho para entradas no presente e futuro. Dessa forma, aumentando a probabilidade de acerto em suas operações.
Para auxiliar na leitura do gráfico, utiliza-se de algumas ferramentas e indicadores. Por exemplo:
- Suporte e Resistência – Indica regiões de possíveis paradas do ativo, tanto na alta como na baixa.
- LTA e LTB – linhas de tendência de alta (LTA) fundos ascendentes e linha de tendência de baixa (LTB) fundos descendentes.
- Média móvel – Indicador utilizado para visualizar a média de determinado período.
- RSI ou IFR – Mostra regiões de sobre compra e de sobre venda
- Fibonacci – Estudos de retrações e projeções, são feitos nessa ferramenta
- Volume financeiro – Quanto maior o volume mais assertivo a entrada
Definitivamente, essas não são nem um terço das ferramentas disponíveis para estudo, mas sabe aquele ditado “menos é mais”, então, na análise gráfica é bem assim, quanto menos indicador melhor.
Se você quer aprender analisar os gráficos, comece estudando Teoria de Dow e posteriormente coloque um indicador ou outro no seu operacional.
Resumindo, o grande objetivo da análise técnica é identificar tendências de mercado: alta, baixa ou lateral.
Como negociar swing trade?
Primeiramente, você precisa abrir conta na corretora e solicitar uma plataforma profissional, para realizar seus estudos.
Atualmente a corretora toro investimento disponibiliza aos seus clientes a plataforma profitchart pro de graça.
Antigamente as negociações aconteciam no antigo prédio da Bovespa (pregão viva voz). Com a chegada da tecnologia, as negociações começaram a ser realizadas de forma eletrônica.
Hoje, tendo em mãos um computador com acesso à internet, já é possível comprar e vender ativos listados na bolsa de valores(B3).
Quais as vantagens do Swing Trade?
Uma das vantagens de operar swing trade, está em não precisar ficar o dia inteiro na frente do computador. Na verdade, o estudo pode acontecer no período noturno pelo computador e a operação ser executada no horário do pregão pelo celular.
Além disso, o investidor não precisa sair da operação no mesmo dia, ao contrário do day trade.
Maior tempo para tomada de decisão, o que facilita a leitura, tornando mais claro o movimento do mercado.
Afinal, é uma ótima alternativa para quem procura uma renda extra.
Qual a diferença entre Day trade e Swing Trade?
Semelhantemente ao swing trade o day trade tem como base a análise técnica. Porém existe algumas diferenças. Por exemplo:
- A grande diferença é o tempo de duração de uma para a outra. no day trade as operações iniciam e se encerram no mesmo dia, enquanto no swing trade, as operações precisamente duram mais de um dia.
- Além disso, a porcentagem do imposto cobrado entre uma e outra muda. Nas operações de day trade o especulador paga 20% sobre o lucro, indiferentemente do ativo operado. Agora nas operações de swing em ações e futuros o IR é de 15%.
- Ah! vale lembrar que para ser um day trader, o profissional precisa ter muito controle emocional. Já um swing trader consegue analisar o gráfico com mais paciência. ou seja, gerenciando melhor suas operações e emoções.
- Diferente do swing trader, o day trader analisa gráficos de períodos menores, sendo o mais utilizado por esses operadores o gráfico de 5 minutos.
- Lembre-se que quanto maior a janela operacional, menor o risco.
Quanto é preciso para iniciar no Swing Trade?
Não existe um valor exato para iniciar.
Contudo, quanto maior o investimento, melhor o retorno. Se você não tem dinheiro hoje para fazer essas operações, não tem problema. Estude e guarde dinheiro, em muito breve você terá juntado uma grana e com o conhecimento adquirido, poderá investir nessas operações.
Imposto e taxas do Swing Trade
Antes de mais nada, deixa eu te contar um segredo. Se o trade movimentar menos de R$ 20 mil em ações no mês, ele ficará isento do imposto.
Porém, se passar desse valor o imposto a ser pago é de 15% sobre o lucro.
Agora, observe esses dois cenários. Por exemplo:
Tiago comprou no dia 01/05, R$ 12.000,00 em ações da PETR4 (Petrobrás). e vendeu essas mesmas ações a R$ 22.000,00, no dia 30/05, lucrando R$ 10.ooo,00 nessa operação. Então nesse contexto o Tiago precisaria pagar 15% de IR em cima dos R$ 10.000,00, pois sua operação movimentou mais de R$ 20.000,00 no mês.
Já o Yuri fez uma operação de venda, acreditando na queda da VALE3. Sua operação movimentou R$ 25.000,00 no total, mas ele não precisou pagar o imposto, sabe por quê? – Simples. Ele realizou duas saídas, metade no dia 30/10 e a outra metade 01/11. Então, desse modo, ele não excedeu a faixa de isenção.
Por fim, veremos as taxas cobradas no swing trade.
- Taxa de corretagem – é cobrado pela corretora tanto na compra quanto na venda e varia conforme o ativo operado. Algumas corretoras não cobram taxa de corretagem como a toro investimentos.
- Taxas da bolsa – esses emolumentos incidem sobre as operações. Veja os valores no site da B3.
- ISS – imposto sobre serviço incide em 5% em cima da taxa de corretagem.
Conclusão?
Em conclusão, o swing trade é uma ótima opção para lucrar no curto e médio prazo.
Mas, antes de colocar seu dinheiro no mercado, aprenda a operar primeiro.
Assim como existe a possibilidade de crescer o capital, igualmente a chance de perder dinheiro.
Afinal, mesmo em momentos de crise é totalmente possível ganhar dinheiro com essas operações pois nesse caso você estaria procurando oportunidades na ponta vendedora.
Enfim qual sua opinião, vale a pena ou não operar swing trade? mande uma mensagem através do e-mail ou whatsapp, eu vou ter o maior prazer em te responder.
Quer começar a operar? na internet você encontra muitos conteúdos de graça e caso queira acelerar o processo de aprendizado nos mande uma mensagem via whatsapp.
Parabéns! Futuro Investidor e muito obrigado por ler até aqui.