Ações do setor financeiro tem bons fundamentos, além disso são boas pagadoras de dividendos.
Dessa forma, quanto rende 100 reais investidos nas ações desses grandes bancos?
Nesse artigo veja a quantia que essas ações pagaram no último ano e também nos últimos 10 anos.
Indicadores Fundamentalistas
Antes de tudo, vamos entender como analisar alguns indicadores, para que você consiga escolher boas ações da bolsa.
Afinal, melhor que ganhar dinheiro e não perder o capital que foi tão suado para juntar.
Dicas de livros:
Análise fundamentalista
Dividend Yield
O dividend yield significa quantos por cento do preço da ação foi distribuída em forma de dividendos no último ano.
Ou seja, se as ações estão 100 reais e a empresa pagou no último ano um dividendo de 10 reais, então o dividend yield dessa ação esta em 10%.
Preço sobre Lucro – P/L
O segundo indicador que vai ser utilizado nas analises de ações do setor financeiro será o Preço sobre lucro também conhecido como P/L, esse indicador mostra quanto o mercado está disposto a pagar pelos lucros da empresa.
Observação: quanto menor melhor (salvo algumas exceções).
EV/EBIT
Na sequência temos o EV/EBIT, esse indicador ajuda a identificar quanto uma empresa custa em relação ao que ela produz a partir de sua atividade final.
Sendo assim, um ev/ebit baixo mostra que a ação está subavaliada, ou seja, está barata.
Margem Líquida
A Margem Líquida é um indicador de eficiência e demonstra quantos porcento do faturamento da empresa sobra de lucro Ex: a empresa x faturou 100 mil e depois de pagar todas as contas sobra 20 mil, essa empresa tem uma margem líquida de 20%, pois foi a quantidade que sobrou do que a empresa faturou.
Sendo assim, quanto maior a Margem Líquida melhor.
ROE
Por fim, você vai entender como funciona o ROE (retorno sobre patrimônio líquido).
ROE é um indicador financeiro que mede o retorno sobre o patrimônio líquido da empresa. É calculado dividindo o lucro líquido da empresa pelo seu patrimônio líquido.
Alias, o ROE mostra quanto a empresa está gerando de lucro em relação ao seu patrimônio líquido e é usado para avaliar a eficiência da gestão dos recursos da empresa.
Vale lembrar, quanto maior o ROE maior a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de seu patrimônio.
Enfim, se esse indicador estiver acima de 15%, mostra que a empresa é eficiente e rentável.
Agora você vai ver quanto rende 100 reais nas ações do Banco do Brasil, Bradesco e Itaú. O site utilizado para analise foi o status invest.
Itaú (ITUB4) – Ações do setor financeiro
Primeiramente, você vai conhecer a história do Itaú. O Banco Itaú foi fundado em 1945. Em 2008, o Itaú se uniu ao Unibanco para formar o Itaú Unibanco Holding S.A.
Desde então, o banco tem expandido sua presença em vários países da região, oferecendo uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo contas correntes, empréstimos, cartões de crédito, investimentos e seguros.
Atualmente, o Itaú é o maior banco privado da américa latina e conta com mais de 60 milhões de clientes.
Agora veja os indicadores do banco; Dividend Yield: 4,15% – P/L: 8,49 – EV/EBIT: 5,75 – Margem líquida: 13,89% e ROE: 18,31%
Por fim, vamos para os cálculos primeiro vamos fazer para um ano e depois para 10 anos
Em 1 ano com o Dividend Yield de 4,15%, 100 reais rende R$4,15. Porém, em 10 anos o montante seria de R$50,17.
BBDC4 – Bradesco – Ações do setor financeiro
O segundo da nossa lista é o Bradesco. O banco foi fundado em 1943 na cidade de Marilia interior de são Paulo.
Nas últimas décadas tem sido um dos maiores bancos privados do brasil, mas recentemente por causa da pandemia e outro fatores o banco fechou mais de 1700 agências.
Mas mesmo assim é um dos maiores bancos do Brasil. Os indicadores de BBDC4 são: Dividend Yield: 7,31% – P/L: 6,24 – EV/EBIT: 4,80 – Margem líquida: 12,86% e ROE: 14,60%
Então, para calculo vamos pegar o Dividend Yield de 7,31 e fazer os cálculos para 1 ano e 10 anos. Um ano 100 reais rendeu R$7,31, em 10 anos o montante seria de R$102,49.
BBAS3 – Banco do Brasil – Ações do setor financeiro
Por último, a ação que mais distribui dividendos no último ano.
Mas, antes de ver quanto renderia, você vai conhecer um pouco do banco.
Pra quem não sabe o Banco do Brasil foi o primeiro banco da américa latina, fundado em 1808.
Durante muitos anos, foi o único banco central do Brasil e teve um papel importante no financiamento da economia e na emissão de moeda.
Ao longo do século XX, o Banco do Brasil ampliou sua presença em todo o país, oferecendo serviços financeiros para pessoas físicas e jurídicas.
tornou-se uma instituição financeira moderna, oferecendo uma ampla gama de produtos e serviços financeiros através de sua rede de agências e canais digitais.
Atualmente, o banco conta com aproximadamente 3984 agências. Os indicadores de BBAS3 são: Dividend Yield: 10,22% – P/L: 4,32 – EV/EBIT: 3,42 – Margem líquida: 12,64% e ROE: 17,69%
Em 1 ano o retorno seria de R$10,22. 10 anos o valor pago em proventos seria de R$164,61. Dessa forma, em menos de 10 anos o investidor praticamente teria dobrado seu patrimônio.
Perceba, que no último ano o banco do brasil foi o que mais distribui dividendos dentre os três bancos.
Agora, imagine se você investisse mais dinheiro, quanto não renderia.
Conclusão
Enfim, através de uma análise de Dividend Yield, Preço sobre lucro líquido entre outros indicadores, é possível com pouco dinheiro investir em ações do setor financeiro e de outros bons setores.
Concluindo, as ações do setor financeiro tem ótimos indicadores, Contudo, é preciso diversificar a carteira e comprar boas empresas de setores variados.
Vale lembrar, que esse artigo não tem como objetivo indicar nenhum produto de investimento e sim mostra de forma didática quanto renderia 100 reais aplicados no setor financeiro. Mande sua dúvida através do e-mail ou pelo whatsapp, será um prazer te responder.
Parabéns! Investidor, por aprender um pouco mais sobre alguns indicadores fundamentalistas de ações.